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30歳都内一人暮らしの資産運用。1年9ヶ月目の経過報告

 

タクミです。

 

毎月、資産運用の経過報告をすることにしました。

 

資産運用の結果を見れば、自分の資産が増えているかどうかが明確にわかるようになるためです。

 

私は2020年1月より米国株を中心に資産運用を始めていますので、今回は1年9ヶ月目の資産報告となります。

 

30歳前後に資産運用を始めた方の参考になれば嬉しいです。

 

 

 

30歳都内一人暮らしの資産運用。1年9ヶ月目の経過報告

資産運用の割合は約81%

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 私の2021年8月現在の資産運用の割合は81%です。

 

黄:資産運用(81%)
赤:社内財形(1%)
青:銀行口座(16%)
緑:財布の中身(2%)

 

2021年9月に追加資金を入金しており、資産運用額が増えています。

 

銀行預金額は100万円前後を推移しています。

 

緊急でお金が必要になった場合でも、50万円以上の支払いが発生することはマレだと思いますので、これくらい手元に残っていれば十分です。

 

財布は3万5000円。現金を使う機会は電車のチャージをする時くらいですが、毎月減っているので3万円以下になったら5万円にまで補充する予定です。

 

銀行には2〜3ヶ月に1回程度、溜まった小銭を入金しにいく程度。

 

昔は月に1〜2回はATMを利用していたので、手数料を支払うリスクを低減し、お金をおろす手間を削減しています。

 

いざというときにすぐに引き出せるお金を残しつつ、資産運用を継続しています。

 

 

1年9ヶ月の資産運用の結果

次に2020年1月〜2021年9月までの1年9ヶ月分の資産運用の結果についてまとめました。

 

◆資産運用の経過

 

追加資金(万円)

確定利益(万円)

元金(万円)

評価損益(万円)

時価総額(万円)

損益比率(%)

20年1月

200

0

200

0

200

100.0

20年2月

19

0

219

-20

199

90.9

20年3月

0

0

219

-80

139

63.5

20年4月

18

0

237

-50

187

78.9

20年5月

11

0

248

-25

223

89.9

20年6月

91

0

339

-15

324

95.6

20年7月

21

0

360

-5

355

98.6

20年8月

10

0

370

15

385

104.1

20年9月

5

0

375

5

380

101.3

20年10月

0

0

375

-10

365

97.3

20年11月

5

0

380

30

410

107.9

20年12月

89

0

469

42

511

109.0

21年1月

3

0

472

51

523

110.8

21年2月

3

0

475

75

550

115.8

21年3月

-75

9

409

91

500

122.2

21年4月

-75

11

345

99

444

128.7

21年5月

0

0

345

98

443

128.4

21年6月

0

0

345

116

461

133.6

21年7月

0

0

345

126

471

136.5

21年8月

40

0

385

136

521

135.3

21年9月

10

0

395

119

514

130.1

21年10月

0

5

400

119

519

129.8

 

◆資産運用の経過(グラフ)

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2021年9月は一般NISA枠で10万円を入金しています。

 

一般NISAは年間120万円は非課税となり、2021年8月からスタートしたので、残り70万円分を今年中に入金する予定です。

 

損益比率は129.8%(先月:135.3%)で、評価額は119万円になりました。

 

先月に比較すると評価額は大きく下がってはいますが、5ヶ月連続で100万円以上の含み益を継続しています。

 

資産運用の結果に一喜一憂せず、毎年積み立てる金額を決めて、淡々と入金することを意識していきたいと思います。

 

 

まとめ。資産運用をするとお金が貯まりやすくなる。

今回は30歳都内一人暮らし1年9ヶ月目の資産運用の経過報告をしました。

 

資産運用を始めることで「毎月少しでも多くお金を残せるようにしよう」という気持ちが働きます。

 

「貯金をしよう」と目標を立てても、家計簿を毎日つけるのは大変ですし、予定外の出費があるとモチベーションが下がってしまいます。

 

しかし、資産運用を始めると「毎月、少しずつ資産を購入して長期間運用する」ことが大切だと実感できるようになり、数千円、数万円でも入金をしたい気持ちになります。

 

これから貯金を始めたいという方は、少額からで良いので資産を購入してみることをオススメします。

 

もちろん資産運用はマイナスになることもあるのでそのリスクを知った上で初めて欲しいと思いますが、焦らず長期で資産運用をすれば期待値はプラスになる可能性が高いです。

 

最近は小額からでも資産運用はできますので、これから資産運用を始めようと思っている方は、無料で証券口座を開設することから初めてみてはいかがでしょうか。