タクミです。
毎月、資産運用の経過報告をしています。
資産運用の結果を見れば、自分の資産が増えているかどうかが明確にわかるようになるためです。
私は２０２０年１月より米国株を中心に資産運用を始めていますので、今回は１年１０ヶ月目の資産報告となります。
３０歳前後に資産運用を始めた方の参考になれば嬉しいです。
３０歳都内一人暮らしの資産運用。１年１０ヶ月目の経過報告
資産運用の割合は約８６％
私の２０２１年８月現在の資産運用の割合は８５.５％です。
黄：資産運用（８５.５％）
赤：社内財形（２％）
青：銀行口座（１２％）
緑：財布の中身（０.５％）
２０２１年１０月に１０万円分をNISA枠で追加入金しており、資産運用額が増えています。
銀行預金額はふるさと納税など１０万円以上の支出のため、１００万円から８０万円まで減少していますが、近々で大型出費を控えていないので問題ありません。
財布は３万２０００円。１ヶ月前は３万５０００円でしたので、３０００円しか減少していません。
銀行には2〜3ヶ月に1回しか行かず、クレジットカードとiD（メルペイ）での決済がメインです。
資産運用の割合が８５％と高いため、それなりのリスクをとったポートフォリオとなっています。
これは本業の収入が安定していることが理由です。
一般的には３０歳の場合、１００ー３０（年齢）→７０％を資産運用にすると良いようです。
１年１０ヶ月の資産運用の結果
次に２０２０年１月〜２０２１年９月までの１年９ヶ月分の資産運用の結果についてまとめました。
◆資産運用の経過
|
|
追加資金（万円） |
確定利益（万円） |
元金（万円） |
評価損益（万円） |
時価総額（万円） |
損益比率（％） |
|
20年1月 |
200 |
0 |
200 |
0 |
200 |
100.0 |
|
20年2月 |
19 |
0 |
219 |
-20 |
199 |
90.9 |
|
20年3月 |
0 |
0 |
219 |
-80 |
139 |
63.5 |
|
20年4月 |
18 |
0 |
237 |
-50 |
187 |
78.9 |
|
20年5月 |
11 |
0 |
248 |
-25 |
223 |
89.9 |
|
20年6月 |
91 |
0 |
339 |
-15 |
324 |
95.6 |
|
20年7月 |
21 |
0 |
360 |
-5 |
355 |
98.6 |
|
20年8月 |
10 |
0 |
370 |
15 |
385 |
104.1 |
|
20年9月 |
5 |
0 |
375 |
5 |
380 |
101.3 |
|
20年10月 |
0 |
0 |
375 |
-10 |
365 |
97.3 |
|
20年11月 |
5 |
0 |
380 |
30 |
410 |
107.9 |
|
20年12月 |
89 |
0 |
469 |
42 |
511 |
109.0 |
|
21年1月 |
3 |
0 |
472 |
51 |
523 |
110.8 |
|
21年2月 |
3 |
0 |
475 |
75 |
550 |
115.8 |
|
21年3月 |
-75 |
9 |
409 |
91 |
500 |
122.2 |
|
21年4月 |
-75 |
11 |
345 |
99 |
444 |
128.7 |
|
21年5月 |
0 |
0 |
345 |
98 |
443 |
128.4 |
|
21年6月 |
0 |
0 |
345 |
116 |
461 |
133.6 |
|
21年7月 |
0 |
0 |
345 |
126 |
471 |
136.5 |
|
21年8月 |
40 |
0 |
385 |
136 |
521 |
135.3 |
|
21年9月 |
10 |
0 |
395 |
119 |
514 |
130.1 |
|
21年10月 |
10 |
5 |
410 |
169 |
579 |
141.2 |
◆資産運用の経過(グラフ)
２０２１年１０月は一般NISA枠で１０万円を入金しています。
一般NISAは年間１２０万円は非課税となり、２０２１年８月からスタートしたので、残り６０万円分を今年中に入金する予定です。
損益比率は１４１.２％（先月：１２９.８％）で、評価額は１６９万円（先月：１１９万円）になりました。
先月に比較すると評価額は大きく上がってはいますが、６ヶ月連続で１００万円以上の含み益を継続しています。
資産運用の結果に一喜一憂せず、毎年積み立てる金額を決めて、淡々と入金することを意識していきたいと思います。
まとめ。資産運用は長期戦。淡々と入金する。
今回は３０歳都内一人暮らし１年１０ヶ月目の資産運用の経過報告をしました。
資産運用を始めることで「毎月少しでも多くお金を残せるようにしよう」という気持ちが働きます。
「貯金をしよう」と目標を立てても、家計簿を毎日つけるのは大変ですし、予定外の出費があるとモチベーションが下がってしまいます。
しかし、資産運用を始めると「毎月、少しずつ資産を購入して長期間運用する」ことが大切だと実感できるようになり、数千円、数万円でも入金をしたい気持ちになります。
これから貯金を始めたいという方は、少額からで良いので資産を購入してみることをオススメします。
もちろん資産運用はマイナスになることもあるのでそのリスクを知った上で初めて欲しいと思いますが、焦らず長期で資産運用をすれば期待値はプラスになる可能性が高いです。
最近は小額からでも資産運用はできますので、これから資産運用を始めようと思っている方は、無料で証券口座を開設することから初めてみてはいかがでしょうか。
