タクミです。３１歳の都内二人暮らしの男です。
毎月、資産運用の経過報告をしています。
資産運用の結果を見れば、自分の資産が増えているかどうかが明確にわかるようになるためです。
私は２０２０年１月より米国株を中心に資産運用を始めていますので、今回は２年６ヶ月目の資産報告となります。
なお二人暮らしをしていますが、口座は一緒にしていないため、資産運用は完全に私の個人の収入をもとに実施しています。
都内暮らし、３０代前後の資産運用を始めた方の参考になれば嬉しいです。
３０代千代田区在住男の資産運用。２年６ヶ月目の経過報告
資産運用の割合は約８３％
私の２０２２年６月現在の資産運用の割合は８３％です。
黄：資産運用（８３％）
赤：財布の中身（１％）
青：銀行口座（１３％）
緑：社内財形（２％）
２０２２年６月は賞与の月です。そのため、通常の給与分と賞与を合わせて、資産運用に回すことができました。
今月は手取り収入の約３５％に相当する「５０万円」を入金しています。
独身時代は賞与の８０〜９０％は投資に回しておりましたが、今は夫婦での生活をしており、今年はイベント毎などの大型支出を控えているため、現金の比率を多めにしました。
２０２２年の一般NISA（年間１２０万円上限）は、今月で満額入金完了となりました。
これで、２０２２年１月〜６月の半年の間で「１５０万円」を証券口座に入金できたことになります。年「３００万円」ペースなので、かなり良いペースかなと思います。
現金は生活費の３ヶ月分を残しつつ、突発的な支出が多くなる月には、証券口座への入金割合を下げていく方針としたいと思います。
２年６ヶ月目の資産運用の結果
次に２０２０年１月〜２０２２年６月までの資産運用の結果についてまとめました。
◆資産運用の経過
|
|
追加資金（万円） |
確定利益（万円） |
元金（万円） |
評価損益（万円） |
時価総額（万円） |
損益比率（％） |
|
20年1月 |
200 |
0 |
200 |
0 |
200 |
100.0 |
|
20年2月 |
19 |
0 |
219 |
-20 |
199 |
90.9 |
|
20年3月 |
0 |
0 |
219 |
-80 |
139 |
63.5 |
|
20年4月 |
18 |
0 |
237 |
-50 |
187 |
78.9 |
|
20年5月 |
11 |
0 |
248 |
-25 |
223 |
89.9 |
|
20年6月 |
91 |
0 |
339 |
-15 |
324 |
95.6 |
|
20年7月 |
21 |
0 |
360 |
-5 |
355 |
98.6 |
|
20年8月 |
10 |
0 |
370 |
15 |
385 |
104.1 |
|
20年9月 |
5 |
0 |
375 |
5 |
380 |
101.3 |
|
20年10月 |
0 |
0 |
375 |
-10 |
365 |
97.3 |
|
20年11月 |
5 |
0 |
380 |
30 |
410 |
107.9 |
|
20年12月 |
89 |
0 |
469 |
42 |
511 |
109.0 |
|
21年1月 |
3 |
0 |
472 |
51 |
523 |
110.8 |
|
21年2月 |
3 |
0 |
475 |
75 |
550 |
115.8 |
|
21年3月 |
-75 |
9 |
409 |
91 |
500 |
122.2 |
|
21年4月 |
-75 |
11 |
345 |
99 |
444 |
128.7 |
|
21年5月 |
0 |
0 |
345 |
98 |
443 |
128.4 |
|
21年6月 |
0 |
0 |
345 |
116 |
461 |
133.6 |
|
21年7月 |
0 |
0 |
345 |
126 |
471 |
136.5 |
|
21年8月 |
40 |
0 |
385 |
136 |
521 |
135.3 |
|
21年9月 |
10 |
0 |
395 |
119 |
514 |
130.1 |
|
21年10月 |
10 |
5 |
410 |
169 |
579 |
141.2 |
|
21年11月 |
10 |
0 |
420 |
150 |
570 |
135.7 |
|
21年12月 |
20 |
0 |
440 |
193 |
633 |
143.9 |
|
22年1月 |
10 |
0 |
450 |
142 |
592 |
131.6 |
|
22年2月 |
10 |
0 |
460 |
136 |
596 |
129.6 |
|
22年3月 |
10 |
0 |
470 |
202 |
672 |
143.0 |
|
22年4月 |
10 |
0 |
480 |
173 |
653 |
136.0 |
|
22年5月 |
40 |
0 |
520 |
173 |
693 |
133.3 |
|
22年6月 |
50 |
0 |
570 |
142 |
713 |
125.1 |
◆資産運用の経過(グラフ)
損益比率は１２５.１%（先月：１３３.０%）で、評価額は１４２万円（先月：１７３万円）になりました。
２０２２年は６月はジリジリと株価が下火になっていますが、この記事を書いている月末には少しずつ上り調子になっています。
あくまで評価額込みですが、資産運用額が「７００万円」を突破しました。
資産運用を開始した２０２０年１月の時点では「２００万円」でしたから、２年６ヶ月で「５００万円分」の資産を増やせたのはよかったです。
これは１ヶ月あたり、「約１６.６万円」の資産を増やせたことになります。
年間２００万円ペースの増額なので、このペースを維持できれば、１年半後の２０２３年１２月には、運用資金だけでも「１０００万円」到達となる見込みです。
コラム：資産運用の目的は人それぞれ
最近では資産運用の始め方の本がたくさんベストセラーとなり、年齢問わず多くの人が資産運用を始められたのではないかと思います。
資産運用の目的は人それぞれです。支出を限界まで切り詰めて一気に資産を作り、３０代〜４０代の若い年齢でリタイアしたい人もいれば、何となく資産が増えればいいかなという人もいると思います。
私は「思いつき」で資産運用を始めました。今の会社に入社してから４年間は貯金しようという意思はなく、稼いだお金はどんどん自分の経験のために使おうと思っていました。
入社５年目になって、自分のやりたいこと（旅行、食事、住環境、服など）が思い通りにできたときに、「お金を消費してできる経験はこんなものか」という感覚を覚えました。
年収を増やすにも、会社員では上限があります。良く言われるように「年収８００万円を超えると幸福度は変わりにくくなる」というのは、まさにその通りで、むしろ年収６００万円の頃よりも、お金の使い方に敏感になり、支出が減ったことで資産が残るようになりました。
それならば「資産運用をしてみたらどうなるか」という好奇心が沸きました。元々、大学院時代から個別株の投資はしていましたが、合計１００万円近くの損失を出して才能がないことに気づいていました。
そこで、ブームとなっていた「米国株投資」を始めたという流れです。何歳までに数千万貯める！という明確な目標はありませんが、３００万円、５００万円、７００万円・・と資産が大きくなるにつれて、より一層、心が安定してきました。
「お金は使わないと価値がない」のはその通りですが、その一方で、「お金は持っているだけで心理的な安心感が得られる」というメリットももちろんあります。
長くなりましたが、私の資産運用の目的は「自分の好きな都心生活を満喫しつつ、無理なく資産運用を継続する」というものです。
最初の頃は、資産運用の目的はなくても問題ないです。資産運用する中で「やっぱりお金はもっと消費に使いたい！」とか「もっと早く資産形成して、仕事の選択の幅を増やしたい！」という目標が出てきたらラッキーというスタンスでいきましょう。
まとめ。資産運用を楽しく継続しよう
今回は３０代都内暮らし男の２年６ヶ月目の資産運用の経過報告をしました。
２０２２年６月は下落傾向でした。それでも支出を見直したことで、半年間で一般NISAの上限枠まで入金することができました。
評価額が気になるのはいつものことですが、常に以下の法則を意識して、お金を使いすぎないようにコントロールしていきたいです。
- 余剰資金を淡々と運用すること（毎月の入金）
- 生活支出を管理すること（家計簿）
- 収入を増やすこと（出世＋副業）
最近は小額からでも資産運用はできますので、これから資産運用を始めようと思っている方は、無料で証券口座を開設することから初めてみてはいかがでしょうか。
